在被動投資市場競爭日趨激烈、產品同質化問題凸顯的當下，多家公募都在尋求突破同質化競爭的方式。

針對投資者的需求，易方達、華夏、嘉實等頭部公募推出專注指數投資的小程序，爲投資者提供供指數解讀、熱點跟蹤、策略建議等豐富服務。

這些操作有望幫助公募快速觸達C端客戶，搶佔市場先機，同時也能優化客戶服務體驗，深化普惠金融服務。

頭部公募推出“指數直通車”小程序

近日，易方達基金正式推出“指數直通車”小程序。

該小程序彙集市場上全部已發行的ETF和場外指數基金、合計超3000只，覆蓋超450條指數，涉及A股、港股、美股等多個市場。

據悉，“指數直通車”小程序還支持指數產品一站式“查找-對比-投資”全流程操作。

根據指數、ETF、場外指數基金各自的特點，該小程序設置近100項列表指標，全方位、多維度展示指數及產品情況，還可通過80餘項篩選指標爲投資者快速圈定目標範圍。小程序還設置ETF對比功能，以30餘項指標直觀呈現不同ETF的差異。

此外，該小程序還對接券商、互聯網平臺、基金公司等多元銷售渠道，在選定產品後投資者可直接點擊“購買”，跳轉意向平臺進行投資。

藉助小程序發展C端客戶，同時助力普惠金融服務

除易方達基金外，華夏基金此前也推出專爲指數投資打造的“紅色火箭”小程序。

該小程序包含指數瀏覽器、指數對比、熱股選基等功能。

其中，指數瀏覽器功能覆蓋全市場指數，支持按照寬基、行業主題、策略風格、跨境指數分類檢索。而熱股選基功能，能幫助投資者通過近期熱門股反向挑選指數。

嘉實基金也在今年推出指數投資服務小程序——“超級嘉貝”。該小程序通過大數據和AI算法實時追蹤市場熱點，同樣具備“以股選指”功能。

近年來，被動投資熱度持續攀升，個人投資者的參與度也顯著提升。在此背景下，公募基金推出針對被動投資的小程序，有望助力自身拓展C端客戶。

某大型公募基金資深渠道人士向記者表示，“當前被動投資發展勢頭迅猛，個人投資者的重要性也顯著提升，近期新發的ETF產品中，不少產品的個人客戶認購佔比都超過九成。因此，爭奪C端客戶已成爲公募基金髮展被動投資業務的重點。而小程序這種不需下載、功能豐富的工具，能夠幫助公募快速觸達C端客羣，從而有望搶佔市場先機。”

此外，小程序具備高效、便捷等特性，能爲投資者提供指數篩選、基金篩選等實用功能。推出專注被動投資的小程序，也是公募基金優化客戶服務體驗、進一步深化普惠金融服務的重要舉措。

易方達基金表示，此次開發推出“指數直通車”小程序，是踐行普惠金融的一次有益嘗試，致力於爲投資者瞭解指數、用好指數提供一站式服務工具，助力提高投資效率、提升投資體驗，讓指數投資更簡單。

被動投資競爭激烈，優化服務成差異化競爭路徑

近年來，被動投資市場增長迅速，但行業競爭也愈發激烈。無論是寬基指數產品、還是行業指數產品，同一賽道中都有多個公募旗下的多隻產品在競爭，產品同質化問題凸顯。

如今，投資者對差異化服務、一站式解決方案的需求提升，僅憑單個產品已難以在被動投資競爭中獲得優勢。爲突破同質化競爭困境，公募基金也在積極尋找差異化競爭路徑，而推出差異化、平臺化、一站式服務就是破局方式之一。

上述渠道人士對記者表示，“在買被動產品時，許多個人投資者都希望有平臺能提供指數解讀、熱點跟蹤、投資策略建議等方便快捷的豐富服務。而如今多家頭部公募在提供一站式服務方面開展競爭，若有公募機構能做好小程序功能優化，真正實現解決客戶痛點，就能形成顯著的差異化競爭優勢。”

嘉實基金副總經理、首席市場官魯令飛也認爲，對於投資者而言，標準化的ETF產品未來會像固收產品一樣，成爲賬戶裏基石性的標準配置。而基金公司的差異化價值，是通過向投資者提供ETF解決方案和多策略服務，幫助客戶實現投資目標。

本文轉載自“財聯社”，智通財經編輯：劉家殷。